Фондовый рынок выбор брокера. Как выбрать брокера. Готовая схема для начинающего трейдера. Надежность и опыт
3.07.2013
Приветствую, друзья.
На связи Александр Шевелёв.
Перед любым начинающим трейдером в определенный период развития встает вопрос: какую брокерскую компанию выбрать, чтобы совершать операции на бирже?
Это действительно правильный и очень важный вопрос, от которого многое зависит.
Если сейчас вы находитесь в такой же ситуации, то сегодняшняя статья поможет вам значительно упростить процесс поиска оптимальной компании.
С вашими банковскими реквизитами и дебетовой картой вы можете начать торговать почти сразу всего за несколько сотен фунтов. Дилер также может потребовать минимальный депозит, часто около £. Большинство провайдеров предлагают дилерские услуги по телефону, хотя они могут стоить немного больше за сделку.
Надежность и опыт
Там есть полный список брокеров в Ассоциации частных клиентов инвестиционных менеджеров и биржевых маклеров. Есть десятки онлайн-биржевых маклеров, взимающих различные сборы. Если вы начинаете с очень небольших сумм, стоит посмотреть на Центр акций. Он начисляет 1% на торгах с минимальной ставкой в 50 фунтов стерлингов для сделок в режиме реального времени. Но это становится дорогостоящим, как только вы начнете торговать суммой намного выше £ 1.
Специально для своих читателей (опираясь на свой опыт работы на бирже) я составил схему и указал в ней основные моменты, которые рекомендую принимать во внимание при выборе брокера.
Я уверен, что многие из вас уже перелопатили многие форумы, но так и нашли всей правды. Один говорит о плюсах компании, другой в тот же самый момент – о минусах. Поэтому лучше не забивать себе голову, а опираться на следующие важные критерии:
Что мне нужно делать, чтобы торговать?
Следите за сайтами, которые взимают более высокую плату, если вы торгуете большими суммами. Выберите имя запаса, которое вы хотите, и вам дается ориентировочная ценовая котировка, обычно в процентах за акцию. Затем вы выбираете сумму, которую хотите потратить, и сделку. Вы получите цитату в реальном времени и займете около 15 секунд, чтобы выполнить сделку. Очевидно, вы можете иметь дело только с суммой денег, которую вы депонировали у дилера.
Существует 5% -ный налог на пошлины на пошлины на все покупки акций, и прибыль от этих акций также облагается налогом. Ожидайте, что курс вырастет до 40%, а лимит освобождения снизится. Если у вас нет контакта с кем-то, предлагающим вам инвестировать в акции, скажите «нет». Это почти наверняка мошенничество с акциями или кованая котельная, где продавцы под высоким давлением пытаются убедить вас купить запас, который, по их словам, собирается взлететь. Один из способов повысить доверие к сделке - это присоединиться к инвестиционному клубу, где вы можете узнать о фондовом рынке и обменяться идеями.
Хочу обратить внимание, что в данной статье я заостряю своё внимание исключительно на брокерах, предоставляющих доступ на фондовую биржу. Если вы хотите торговать через дилинговые центры на forex, то вам точно не сюда (моё мнение об этом рынке вы можете прочитать ).
Подведение итогов: накачка нефтяными перспективами
Доля инвестиций - это область с почти бесконечной информацией, доступной в Интернете. Будучи молодым инвестором, выбор вашего идеального брокера часто очень отличается от того, что будет для более старых инвесторов с одинаковым уровнем опыта. Выбор брокера - это не все, что отличается от выбора акций - для этого требуется много тщательного созерцания, и не все брокеры подходят для всех инвесторов.
Прежде чем принимать решение о том, следует ли идти с брокером-брокером или брокером-реселлером, стоит также выяснить, должен ли ваш первый брокер быть консультантом-робо. Обычные брокеры обычно считаются более авторитетными, чем посредники-посредники. Это не означает, что все реселлеры по своей сути плохи, просто вам нужно их проверить, прежде чем подписываться с ними.
Теперь пробежимся по каждому пункту.
Ваш брокер должен в обязательном порядке контролироваться Федеральной Службой по Финансовым Рынкам (ФСФР) и иметь соответствующие лицензии на осуществление брокерской деятельности.
Для того, чтобы ознакомиться со списком организаций, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумах, достаточно зайти на официальный сайт ФСФР , выбрать пункт меню «Участники финансовых рынков», «Профессиональные участники», «Брокеры» и затем «Список брокеров» .
Разрушая его дальше, существуют различия между брокерскими услугами с полным набором услуг и дисконтными брокерами. Как следует из названия, брокеры с полным спектром услуг предлагают гораздо больше услуг для инвесторов, чем брокеры со скидкой, но эти услуги не дешевы. Благодаря брокеру с полным спектром услуг большая часть работы выполняется брокером, который предоставляет инвестора с более индивидуальными советами, а также индивидуальными предложениями и исследованиями.
Это не означает, что брокеры скидок оставляют желать лучшего в отделе обслуживания клиентов. Следует помнить, что когда вы выполняете эту сделку, вы будете платить гораздо больше после консультации с фактическим брокером, чем с обычным онлайн-торговли.
Если вы хотите быстрее найти интересующую вас компанию, скачайте приложенный ниже таблицы excel-файл.
После открытия файла можно воспользоваться поиском (кнопка F6) и узнать, есть ли ваша компания в списке проф. участников.
Важное значение имеют комиссионные вознаграждения за реализацию, но есть и другие брокерские сборы. Если вам меньше 30, скорее всего, вы ограничены вашим бюджетом. Когда дело доходит до инвестирования в этом возрасте, глядя на сборы, которые могут быть применимы к вам, важно для того, чтобы вы максимально использовали свой инвестиционный доллар. Вот некоторые дополнительные затраты, которые следует учитывать.
Также важно взглянуть на интерес, который ваш брокер взимает, когда вы совершаете сделку с марже. Это потому, что брокеры иногда взимают плату за выход, или они не позволят вам вытащить деньги, если он снизит ваш баланс ниже минимума. В то время как у большинства брокеров есть аналогичные графики сборов, у некоторых брокеров есть сложные структуры сборов, которые затрудняют сортировку скрытых платежей. Это особенно распространено среди посредников-посредников, которые могут использовать структуру вознаграждения в качестве точки продажи для привлечения клиентов.
Можно также посмотреть является ли брокерская компания членом НАУФОР — Национальной Ассоциации Участников Фондового Рынка.
Какой ты тип инвестора?
Если вы смотрите на брокера, у которого необычная структура вознаграждения, тем более важно убедиться, что брокер является законным, что он будет искать ваши интересы и что его структура вознаграждения будет дополнять ваш стиль инвестирования. На ваш выбор брокера должен влиять тип инвестора. Ни один брокер не подходит для всех инвесторов, поэтому определение вашего инвестиционного стиля до начала инвестирования обычно является разумным решением.
Они заинтересованы в том, чтобы оценить ценность своих позиций на более длительные периоды времени и пожинать плоды на более поздний срок. В конце концов, наступает время, когда вы должны принять это решение и выбрать брокера. Абсолютно необходимо сбалансировать ваши потребности как инвестора, так и как клиента - очень важно обслуживание клиентов. В то время как ваш первый брокер не обязательно будет вашим брокером на всю жизнь, у вас будет гораздо больше шансов заработать деньги в качестве инвестора, если вы поместите правильное количество времени и исследования в выбор брокера.
В окно поиска вбиваем хотя бы кусочек названия интересующей нас компании.
После этого можно детально ознакомиться с информацией о брокере.
Старайтесь выбирать брокера из списка тех инвестиционных компаний, которые имеют высокий рейтинг надежности. Можете воспользоваться сайтом «Национального Рейтингового Агентства» .
Одно из важнейших инвестиционных решений, которое вы сделаете, не имеет ничего общего с акциями, облигациями или взаимными фондами. Это решающее решение - выбор брокера. В Интернете есть десятки компаний, предлагающих брокерские услуги, и многие из них такие же, как и хорошо или лучше традиционных, кирпичных и минометных предприятий, но как решить, какой из них лучше для вас?
Вот 10 критических факторов, которые вы хотите рассмотреть. Они часто лучше подходят для начинающих инвесторов, которым, возможно, еще нужно укреплять доверие и знания рынков. По мере того, как вы становитесь более изощренным инвестором, вы можете закончить инвестировать больше своих денег самостоятельно. Попробуйте поразить сайт компании в разное время в течение дня, особенно во время пиковых торговых часов. Посмотрите, как быстро их сайт загружается и проверяет некоторые ссылки, чтобы гарантировать отсутствие технических трудностей. Альтернативная торговля обеспечивает гибкость. Проверьте, какие другие варианты предлагает фирма для размещения сделок. Другие альтернативы могут включать телефонные сделки с сенсорным тоном, факсимильное оформление или делать это низкотехнологичным способом - разговаривать с брокером по телефону. Слово мудрому: убедитесь, что вы обратите внимание на цены на эти альтернативы; они часто будут отличаться от онлайн-торговли. Что касается других брокерских компаний, то, как вы должны делать свое исследование, прежде чем покупать акции, вы должны как можно больше узнать о своем брокере. Цена не все. Помните, что вы получаете то, за что платите? Как и все, что вы покупаете, цена может указывать на качество. В объявлении может быть мелкий шрифт, определяющий, на какие услуги вам будет разрешена заявленная ставка. В большинстве случаев с вашим брокером будут взиматься более высокие сборы за лимитные ордера, опционы и те сделки по телефону. Это может быть хорошо для некоторых инвесторов, но не для других. Выбор продукта важен. При выборе брокера большинство людей, вероятно, в первую очередь думают о покупке акций. Помните, что есть также много альтернатив для инвестиций, которые не обязательно предлагаются каждой компанией. Некоторые брокеры будут предлагать 3-5% процентов на эти деньги, в то время как другие не предлагают вам ни копейки. Телефон или адрес электронной почты брокера, чтобы узнать, что он предлагает.
- Скидка не всегда хорошая сделка.
- Подумайте о начале работы с полным брокером.
- Доступность - ключ.
При помощи данного пункта вы можете выявить лидеров рынка либо по основному рейтингу, либо по конкретному параметру (активность, количеству клиентов).
Вы получаете все, что можете, из своей нынешней брокерской фирмы? Выбор правильного брокера и максимизация предоставляемых вами услуг могут стать основой для успешного управления вашими инвестициями.
Три фактора, которые необходимо учитывать: предлагает ли брокер услуги, которые вы хотите? Являются ли затраты на торговлю относительно низкими для этих услуг? Отличается ли брокер лучше, чем другие?
Ищите услуги, которые вы хотите
Один из ваших главных приоритетов при поиске брокера должен заключаться в том, предоставляет ли эта фирма услуги, необходимые для достижения ваших целей инвестирования, и реализует вашу стратегию. Например, позволяет ли брокерам покупать и продавать, и?
В категории «Валютный рынок» можно также выбрать пункт «Рейтинг активности» и проанализировать доступные брокерские компании.
Вы также должны обратить внимание на то, как долго существует компания, с какого года у неё есть лицензия. Желательно, чтобы компания вела свою деятельность на рыке больше 8 лет.
Кроме того, вы можете обратиться к брокеру, который предлагает все инструменты и ресурсы, необходимые для принятия обоснованных решений, независимо от того, является ли это самостоятельно или с помощью профессионала. Исследование рынка и своевременность, актуальность и полезность и финансовая деятельность. Наряду с принятием разумных инвестиционных решений с помощью инструментов и ресурсов максимизация общей прибыли включает в себя управление затратами. Цена является главным фактором, особенно для активных инвесторов.
При выборе брокерской фирмы необходимо учитывать ряд затрат. Комиссионные являются первичными для активного инвестора. Еще лучший способ снизить комиссионные расходы - это рассмотреть инвестиции, которые их не имеют. Например, сайт предлагает более 1, а также возможность покупки в Интернете.
Для того, чтобы узнать, когда была выдана лицензия и сколько лет брокер уже работает на бирже, можно воспользоваться тем же скаченным списком организаций с сайта «Федеральной Службы по Финансовым Рынкам» . Достаточно через поиск найти интересующую вас компанию и проанализировать пункт «Дата выдачи» лицензии.
Затраты не являются фактором для акций, опционов и фондов. Если у вас есть облигации в вашем портфеле, следует учитывать также расходы, связанные с покупкой и продажей. Избегайте брокеров со скрытой оплатой или надбавки. Улучшение цен происходит, когда торговля, размещенная в то время, когда рынок открыт, выполняется по лучшей цене, чем преобладающая национальная лучшая ставка или предложение.
Как происходит работа с брокером
Нет ничего плохого в том, что вы придирчивы, когда решаете, с какой брокерской фирмой идти. В конце концов, решение, которое вы принимаете, могло бы сильно повлиять на ваш результат. Сделав выбор, убедитесь, что ваш брокер добавляет стоимость, предоставляя все необходимые вам услуги - по низкой цене. Это называется получением денег.
Обратите внимание на стоимость услуг, которые вам предлагает брокер. Это может быть абонентская плата за обслуживание торгового счета, плата за предоставляемое программное обеспечение, плата за аналитику и т.д. Цены на эти услуги разнятся, поэтому старайтесь выбрать брокера с минимальными комиссиями.
В этом же пункте можно сказать и про тарифы. Тарифы у всех разные, поэтому лучше консультироваться непосредственно с сотрудниками компании.
Лично я торгую внутри дня, иногда открываю среднесрочные сделки. Соответственно какие-то супер скорости мне не нужны, скальперские тарифы мне будут не выгодны. Поэтому смотрите на свой стиль торговли и, исходя из этого, подбирайте оптимальный для себя тариф.
Желательно, чтобы офис вашей брокерской компании находился в вашем городе. В этом случае вам не придется работать с ним дистанционно и отправлять все бумажки по почте. Помните: чем дальше от вас находится брокер, тем сложнее решать возникающие проблемы.
Мне на электронный ящик приходит много писем, в которых люди жалуются на то, что сотрудники компании не могут (а лучше сказать – не хотят) решать возникающие проблемы клиентов. Поэтому поддержка – это очень важный момент, который нельзя упускать из вида.
Перед тем, как открывать счет, попробуйте связаться со службой поддержки, написать какой-нить вопрос и посмотреть, насколько быстро и полно они вам ответят. Есть брокеры, которые отлично работают, они всегда помогают и быстро решают возникающие проблемы. Некоторые даже не хотят отвечать на ваши звонки.
Поэтому постарайтесь подойти к этому моменту ответственно.
Какого-то конкретно брокера я никогда никому не рекомендую. В рекламе каких-либо компаний я не заинтересован и всегда стараюсь давать моим читателям объективную информацию. Ну а выбор всегда остается лично за каждым.
Думаю, что воспользовавшись моей готовой схемой выбора брокера и проведя даже поверхностный анализ, вы сможете легко выявить лидеров того или иного рынка.
Удачной вам торговли и хорошего настроения.
С уважением Александр Шевелев.
В первых двух частях данной темы мы определились с тем, через каких брокеров торгуют профессиональные инвесторы российского рынка (Как сделать правильный выбор при ), а также сравнили их по трем важным критериям (Какого брокера выбрать – ). В данной статье мы продолжим сравнивать лучшие компании по предоставлению брокерских услуг по двум важнейшим показателям: по степени информационной поддержки, а также по размерам накладных расходов клиента. Второй критерий, по сути, является самым важным среди остальных, ведь именно он показывает цену, которую платит физлицо за возможность торговать на бирже.
Итак, какого брокера выбрать среди лучших представителей данного бизнеса? Специализированные инвестиционные компании – ФИНАМ , БКС , АйТи Инвест , ОТКРЫТИЕ , ЦЕРИХ ; или обыкновенные коммерческие банки – Сбербанк , ВТБ24 , Промсвязьбанк , Альфа-Банк . Все перечисленные организации дают доступ частным лицам на главную биржевую площадку РФ – Московскую Биржу и у каждого свои условия для этого.
Какого брокера выбрать в зависимости от качества информационной поддержки клиентов
Для начинающего инвестора важен такой пункт, как наличие обучающих материалов, курсов и семинаров, причем с развитием интернета наличие дистанционного обучения (онлайн-вебинары) также является немаловажным фактором. У всех рассматриваемых брокеров на сайте имеется информация о бесплатном и платном обучении, причем как онлайн, так и в формате оффлайн (т.е. в офисе компании). Исключениями являются Сбербанк, у которого есть лишь общие бесплатные презентации о рынке, а также Промсвязьбанк, на сайте которого обучающих материалов нет вовсе.
Ежедневные аналитические обзоры публикуются у всех брокеров, кроме Сбербанка. У многих имеются новости и комментарии, утренние обзоры, инвестиционные идеи, сценарии и прогнозы и прочее. Однако не всегда такая информация оказывается весьма полезной, по большей части это способ «заполнить эфир», и очень часто переизбыток такой информации может просто запутать.
Для того чтобы клиенту не «утонуть» в информационном океане, была придумана услуга персонального инвестиционного консультанта (или личного брокера), которая стоит определенных денег и позволяет в любой момент получить истинные комментарии по тому или иному рыночному событию.
Также в данную услугу входит получение торговых сигналов по стратегиям профессиональных управляющих, при этом клиент сам выбирает, воспользоваться ли данной информацией, или пропустить ее мимо (т.е. сделки совершает сам клиент).
Параллельно с персональным консультированием (КУ) идет Доверительное управление (ДУ) – услуга, при которой клиент полностью доверяет управление своим счетом проф-управляющему (тоже не бесплатно). Так вот, услуги КУ и ДУ есть у всех брокеров, кроме Промсвязьбанка и Альфа-Банка, у Сбербанка есть только ДУ.
Посмотреть онлайн-котировки можно только у двух брокеров – ФИНАМа и ВТБ24, причем последний освещает лишь несколько голубых фишек, а также индексов и валют. Самая полная информация в этом контексте конечно у ФИНАМа, где, кстати, представлено множество инструментов для технического анализа (можно строить , накладывать индикаторы, менять периоды свечей и прочее).
Возможность открыть демо-счет дают все брокеры, кроме Промсвязьбанка и Сбербанка. Посмотреть трейдера в режиме реального времени можно на сайтах ФИНАМ, БКС, ЦЕРИХ, АйТи Инвест, ВТБ24, Промсвязьбанк и Альфа-Банк (т.е. кроме ОТКРЫТИЯ и Сбербанка).
Какого брокера выбрать по размерам брокерской комиссии
Ну а теперь самое интересное, посмотрим, чему равны совокупные накладные расходы клиента-физлица, при условии, что он совершает всего лишь одну сделку в месяц, но на полную сумму депозита. Оценим, чему равны общие издержки для разных категорий счетов – от 5 тыс.р. до 2,5 млн.р.
ФИНАМ предлагает широкий выбор программ для торговли, основные из них Quik (КВИК) и Transaq – обе бесплатные.
В БКС также предлагается Quik, плата за него не взимается.
В АйтиИнвест программа Quik отсутствует, они продвигают собственную торговую платформу MatriX™, которая является бесплатной.
В Открытии также имеется КВИК, для клиентов он бесплатный.
ЦЕРИХ дает доступ на биржу через торговую систему Quik, дистрибутив также бесплатный.
В Сбербанке доступ через Quik, бесплатно.
В Альфа-банке трейдинг доступен через Quik и собственную торговую систему Альфа-Директ. Альфа-Директ является бесплатной, а вот за КВИК придется выложить дополнительно 950руб. в месяц.
ВТБ24 открывает доступ на фондовый рынок через Quik, программа бесплатная.
В Промсвязьбанке клиенты торгуют тоже через КВИК, дополнительной платы за программу нет.
Помимо брокерской, депозитарной и биржевой комиссии платить придется за перевод денежных средств на ваш брокерский счет, стоимость перевода зависит от банка, через которого вы совершаете данную операцию, т.е. доп. комиссию берет банк-проводник, инвестиционные компании не взимают дополнительные проценты за это. Если ваш брокер – банк, то перевод будет бесплатным. Вывод денег бесплатный как у инвестиционных компаний, так и у банков.
Итак, мы рассматривали девять лучших брокеров России – ФИНАМ, БКС, Айти Инвест, Открытие, ЦЕРИХ, Сбербанк, Альфа-Банк, Промсвязьбанк и ВТБ 24.
В целом можно сказать, что брокерские комиссии у инвестиционных компаний имеют следующую закономерность – чем меньше денег на счету, тем дороже обслуживание, при этом, чем больше денег, тем обслуживание дешевле. Подобная ситуация и у некоторых банков (а именно, у ВТБ и Сбербанка), в Альфа-Банке и Промсвязьбанке размер счета не имеет значения, расходы по его содержанию в процентном соотношении одинаковы у всех. Какого брокера выбрать по размеру депозита:
- Для счетов с размером депозита до 50 тыс. руб. самым дорогим брокером оказался БКС, чуть дешевле АйТи Инвест, далее ЦЕРИХ, ФИНАМ, ВТБ 24, Открытие, Сбербанк, Альфа-Банк и самый выгодный Промсвязьбанк.
- Для депозитов в диапазоне от 50 тыс. руб. до 500 тыс. руб. самым невыгодным будет так же БКС, далее следует АйТи Инвест, чуть дешевле у ЦЕРИХа, затем ФИНАМ, ВТБ, Сбербанк, Альфа-Банк, Открытие и опять самым выгодным является Промсвязьбанк.
- Для депозитов от 500 тыс. руб. самую дорогую комиссию предлагает Сбербанк, затем АйТиИнвест, немного дешевле у БКС и Альфа-Банка, далее следуют ФИНАМ и ВТБ, дальше Открытие и ЦЕРИХ, ну и снова самым лояльным является Промсвязьбанк.
Таким образом, мы осветили несколько важных критериев, по которым можно легко понять, какого брокера выбрать для торговли на российском рынке акций. Получается, чем меньше у вас депозит, тем выгоднее вам торговать через коммерческие банки, дающие доступ на биржу. Чем размер депозита выше, тем выгоднее инвестиционные компании. При этом обучение лучше проходить у специализированных брокеров, или просто найти курс в интернете. Решать, какого брокера выбрать, только вам, и зависит это от вашего опыта торговли на рынке, от ваших целей и задач, которые вы ставите для себя в этой сфере.